Экономика
Соцопрос на сто тысяч
Марина ЗАВАДСКАЯ
Эх, предупреждал же классик: «Никогда не разговаривайте с неизвестными!» Но куда там.
Несколько лет назад в Находке к некоторым гражданам подходил приятный молодой человек (или не слишком молодой, или девушка – вариантов несколько) и предлагал поучаствовать в соцопросе. Причем не на улице на вопросы ответить, а пройти в помещение. Для удобства. Чьего – не уточнялось.
Там гражданину объясняли, что у них контора солидная, так что пожалте паспорт. Ну, ответы на вопросы, и еще анкета. Но на анкету отвечать не обязательно, главное – подпись оставить. И вот – награда: 500 рублей!
Радостный гражданин выкатывался из конторы с прибылью… А года через два-три ему приходила повестка в суд: верните кредит, который брали, и проценты! Кредит, естественно, дороже соцопроса.
Бывали, конечно, и более простые и менее затратные способы ловли лохов… А как иначе назвать человека, который запросто отдает свой паспорт посторонним и оставляет подпись на чистом бланке?
Сколько народу вот так попалось на уловки мошенников? Сложно сказать. По некоторым данным – 50 человек, по некоторым – 150.
В общем, схема понятна. Ничего в ней особенного, разве что напомнить гражданам: не позволяйте в сомнительных конторах снимать копии вашего паспорта и никогда не подписывайте чистые бланки. А вообще – что мы, мошенничества не видели?
А вот дальше события развивались гораздо интереснее.
Давайте по конкретному делу посмотрим, как именно.
ЧЕГО НЕ УЗНАЕШЬ О СЕБЕ В СУДЕ!
Вот Калинкина Екатерина, одна из пострадавших. Приходит в суд – и выясняет из предоставленных истцом документов, что взяла в кредитном потребительском кооперативе «Дальстар» кредит 100 000 (сто тысяч) рублей. Причем, не сама взяла, а поручила его взять Савельевой Екатерине Михайловне – по доверенности. На эти деньги она купила в ООО «Торговый дом Русский Восток» полотенцесушитель и конвектор.
Разумеется, никакой Савельевой Калинкина не знает, в «Дальстаре» никогда не была и даже не знает, где он находится; то же касается и «Русского Востока». Калинкина даже не знает, что такое конвектор и зачем он нужен! И вот странность: сначала она вроде взяла в кредит товар на сумму 106 500 рублей, а на следующий день – вроде получила кредит: 100 000 рублей. Интересно: 6500 ей в магазине простили?
А еще Екатерина Калинкина узнала, что у нее, оказывается, высшее образование (против реальных 9 классов), что работает она бухгалтером на Главпочтамте (ерунда, конечно), что у нее есть муж по фамилии Льянов – совладелец квартиры, в которой она живет. В то время как квартира ей отошла после смерти отца, она живет там с семилетним сыном, а мужа никакого нет.
И вот, значит, Калинкина взяла кредит (под 365 процентов годовых), что-то сначала платила, а потом перестала. И ей насчитали долг 560 069,19 рублей.
Судья Назаренко обрадовала Калинкину: таких вот, с кредитом, более 50 человек, и всем присуждено выплачивать деньги. И Калинкиной тоже.
Калинкина, естественно, обратилась с заявлением в полицию – и через два дня получила отказ в возбуждении уголовного дела. И упомянутые судьей 50 человек – тоже.
Вот это уже интересно, верно?
Действительно, мошенничеством нас не удивишь, но, когда обращается народ в таком количестве, принято всё-таки дело возбуждать и расследовать. А тут вдруг – моментальный отказ! И не один! Не продолжение ли это мошенничества? И судебные решения – как под копирку…
ПЕРСОНАЛИИ
Во всех делах о кредите есть доверенности, которые легковерные граждане якобы дали посторонним людям (с которыми, как они утверждают, незнакомы). У Калинкиной доверенность № 99, заверенная менеджером КПКГ «Дальстар» И.В. Фофановой, дана Е.М. Савельевой, главному бухгалтеру ООО «Торговый дом Русский Восток». У Алексея Ульянцева, например, доверенность № 83, заверенная менеджером КПКГ И.В. Фофановой, дана С.В. Скворцову, директору ООО «Восток Строй Монтаж». Кто эти люди? Где они сейчас?
И.В. Фофанова, например, ныне – кассир Находкинского отделения банка «ТРАСТ». Ей направил письмо с вопросами Евгений Энгельс, юрист, полномочный представитель Федерального комитета по борьбе с коррупцией в высших эшелонах власти (Находкинское отделение):
«По имеющимся сведениям от неправомерных действий КПКГ «Дальневосточный потребительский кооператив» (прежнее наименование КПКГ «Дальстар») пострадало свыше 150 (ста пятидесяти) граждан. Всем им было отказано в возбуждении уголовного дела и со всех в судебном порядке были взысканы кредитные суммы, которых они сами лично не брали.
В связи с расследованием деятельности КПКГ «Дальневосточный потребительский кооператив» (прежнее наименование КПКГ «Дальстар») прошу Вас дать письменный ответ на следующие вопросы:
1. С какого и по какое время Вы работали в кредитном кооперативе «Дальстар» и в какой должности?
2. Знакомы ли Вы с гражданкой Савельевой Екатериной Михайловной – гл. бухгалтером ООО «Торговый Дом Русский» на период Вашей работы в кредитном кооперативе «Дальстар» и с какого времени? Какие служебные и иные отношения были между Вами и Савельевой Е.М.? Поддерживаете ли Вы контакт с Савельевой Е.М. в настоящее время? Известен ли Вам ее теперешний адрес и телефоны?
3. Знакомы ли Вы с гражданином СКВОРЦОВЫМ Владимиром Викторовичем – директором ООО «Восток Строй Монтаж» на период Вашей работы в кредитном кооперативе «Дальстар» и с какого времени? В каких деловых отношениях Вы были с гражданином Скворцовым В.В.?
4. Вы заверяли доверенности от заемщиков на имя Скворцова В.В., Савельевой Е.М. и Кадыкова В.Б. на право получения указанными лицами денежных средств и материальных ценностей от имени заемщиков. Присутствовали ли сами заемщики при заверении Вами доверенностей и расписывались ли они в бланке доверенности в Вашем присутствии?
5. Анкеты на всех заемщиков заполнены одним и тем же почерком. Знаете ли Вы, кто из сотрудников кооператива или иных лиц заполнял эти анкеты?
6. Согласно приходным ордерам Вы принимали платежи от заемщиков. Заемщики сами сдавали Вам деньги или же их вносили иные лица?
7. Кто был главным бухгалтером кредитного кооператива «Дальстар» в период Вашей работы в этом кооперативе?
8. Известны ли Вам адрес и телефоны бывшего директора кредитного кооператива «Дальстар» БАЖЕНОВОЙ Веры Александровны?
9. Знакомы ли Вы и с какого времени с гражданином КАДЫКОВЫМ Василием Борисовичем – генеральным директором ООО «Теплый Восток» на период Вашей работы в кредитном кооперативе «Дальстар»? Известны ли Вам его адрес и телефоны?
Дополнительно сообщаю, что приблизительно половина доверенностей от заемщиков подписана от Вашего имени, но не Вами.
Анализ документации явно указывает на наличие уголовного преступления по ч. 4 ст. 159 УК РФ».
При встрече с Энгельсом Фофанова сгоряча сказала, что ответит «хоть щас», но потом, подумав, написала на Энгельса заяву в полицию: проверьте, что за комитет такой, и есть ли у гражданина Энгельса полномочия?
Полномочия подтвердились, а ответов до сих пор нет…
Посмотрим, чём дело закончится.
Марина ЗАВАДСКАЯ
Другие статьи номера в рубрике Экономика:
