Чтобы полноценно функционировать иностранной организации для проведения расчетов в деньгах, всем лицам России можно открыть счет в иностранном банке. Компания не привлекает посредников, а является непосредственным производителем и дистрибьютором реальных продуктов и услуг.
Как правильно открыть зарубежный счет
Иностранные компании предлагают открывать такие счета:
- инвестиционный;
- расчетный;
- личный.
Существуют категории граждан, которые не имеют прав на открытие счетов в иностранных банках. Это не разрешено:
- гражданам, занимающим госдолжности;
- всем замам Генпрокурора;
- членам директоров ЦБ РФ;
- гражданам, работающим в госкомпаниях, корпорациях и других организациях;
- замам руководства исполнительной власти;
- всем руководителям муниципальных образований;
- депутатам всех категорий.
При выявлении наличия счетов у перечисленных категорий, которые предусматриваются в законодательстве, назначается комиссия для принятия решения по мерам воздействия.
Какие нужны документы
Чтобы открыть счет в банке другого государства, необходимо предоставить определенный набор документации.
Физические лица должны предоставить:
- оригинал документа о месте жительства;
- анкету;
- информацию из банка, обслуживающего гражданина в его государстве;
- справочку об уровне доходов;
- копию паспорта, нотариально заверенную.
Организации предоставляют:
- учредительные и регистрационные документы;
- данные, подтверждающие, что гражданин уполномочен открывать счет от компании;
- идентификаторы паспорта, ID-карты.
При открытии счета на удалении от банка документация должна сканироваться и заверяться подписями в электронном виде.
После передачи бумаг в банк сотрудники сверяют информацию и открывают гражданину счет.
Дальнейшие действия
После одобрения иностранным банком открыть гражданину счет, он на протяжение 30 дней уведомляет налоговую инспекцию по месту жительства. Это можно сделать заказным письмом или лично посетив налоговое учреждение. В противном случае человек привлекается к административному наказанию с наложением на него штрафа.
Каждый год требуется декларировать полученный счет по НК России. При этом взимаются налоги в размере 13 %.
В декларации указываются:
- вид предоставленного документа, Ф.И.О., год рождения, прописка;
- данные иностранного учреждения по финансам, его БИК/SWIFT Code;
- государственный код;
- счет в банке другого государства;
- классификационный код валюты;
- число граждан, которые владеют счетом;
- количество денег в начале года и в конце его.
Жители России могут открыть счет в любом иностранном банке.